顧客本位の業務運営方針

株式会社PLUMsは、「人と地域に寄り添い、感謝と信頼で未来をつなぐ総合リスクパートナー」という理念のもと、常に公正・良心・高潔な倫理を軸に、地域に根ざした保険代理店として、安心・安全・健康を届け、地域社会に貢献することを目指します。

方針１
お客さま視点ですべての価値判断を行い、お客さまの最善の利益を追求します。（原則2に対応）

主な取組

• お客さまの声等を収集・分析し、当社への信頼の維持・向上に努めます。
• 意向把握シート、最終確認書のサンプリング調査を実施し、顧客満足度の向上を図ります。

成果指標

• 目標：お客さまの声（アンケート含む）の収集　年100件以上
• 目標：最終確認書取付　年300件以上
• 目標：サンプリング調査　年12回以上実施

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方針２
お客さまの利益を不当に害することのないよう、組織として高い透明性を図り、利益相反を適切に管理する体制を構築します。（原則3に対応）

主な取組

• 定期的な内部監査を実施し、検証を行います。
• コンプライアンス研修にて徹底を図ります。

成果指標

• 目標：内部監査人による監査　年2回実施
• 目標：コンプライアンス研修　年12回実施

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方針３
お客さまがご負担する手数料・費用等が発生する契約については、丁寧な説明とご理解をいただけるよう努めます。（原則4に対応）

主な取組

• 変額保険等、お客さまにお支払いいただく保険料「保険関係費用」「運用関係費用」につきましては、丁寧に説明しご理解いただくように努めます。
• 保険会社作成の資料により、わかりやすく説明します。
• 適合性確認シートを月1回検証します。
• 内部監査を年2回実施します。

成果指標

• 目標：研修実施　年12回
• 目標：適合性確認シート検証実施　年12回
• 目標：内部監査人による監査　年2回実施

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方針４
重要かつ必要な情報を十分にご理解いただけるよう、お客さまに適した方法でわかりやすく提供いたします。（原則5に対応）

主な取組

• お客さまの意向に基づいた最適な提案ができるよう、募集プロセスの標準化に取組みます。
• ご高齢者や障がいをお持ちのお客さまには、配慮と心くばりを忘れず、丁寧にご説明します。
• AI等を活用し、わかりやすく情報を提供します。

成果指標

• 目標：お客さまへのご案内冊子説明　年700件以上
• 目標：モバソンチャット有効ルーム数　年1,300件以上

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方針５
契約手続きだけでなく、事故・更改、環境変化に応じた補償内容を点検し、継続的なフォローとサポートを行います。（原則6に対応）

主な取組

• 長期契約の年1回、契約内容等を確認します。
• 事故発生時や災害時における迅速かつ丁寧なサポートを提供します。
• 顧客満足度向上のため、保険証券の早期手配を推進します。
• 「ぐるり360」を活用し、リスクコンサルティングを実施します。

成果指標

• 目標：お客さまへのアフターフォロー　年500件以上実施
• 目標：満期7日前証券作成率　95％以上
• 目標：ぐるり　年200件以上

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方針６
経営理念を目指し、社員一人ひとりが専門性・倫理観を備え、お客さまから信頼される人材になるべく教育体制を構築し、取組みます。（原則7に対応）

主な取組

• 各社員がスキルアップ（保険以外の資格取得等）を図ります。
• 営業ステップアップ研修を実施します。
• 営業会議、コンプラ会議、品質向上会議、デジタル推進会議を定期実施します。

成果指標

• 目標：スキルアップ検証　年2回
• 目標：ステップアップ研修　年12回以上実施
• 目標：各会議　年12回以上実施

以上


2024年4月1日　改訂
2024年4月25日　改訂
2024年7月12日　改訂
2024年10月11日　改訂
2024年12月2日　改訂
2025年1月15日　改訂
2025年4月1日　改訂
2025年7月4日　改訂
2025年7月29日　改訂
2025年10月23日　改訂
2026年1月21日　改訂
2026年4月1日　改訂